老虎证券安全吗?

发布时间:2019-09-07编辑:admin浏览:

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  老虎证券是国内美股券商,使用的是美国盈透的底层交易通道,入金账户是盈透证券托管银行—美国的花旗银行,客户资金出入也都是在美国的盈透证券。在老虎证券开通的证券交易账户将受到美国证监会的严格监管。客户资产由第三方银行托管,同时接

  证监会发布的一则非法证券期货风险警示,不仅敲碎了老虎证券“知名美股券商”的亮眼光环,还为其贴上了“非法经营”的负面标签。在业内人士看来,无内地券商牌照是老虎证券目前面临的最大问题,同时这也将引发对投资者利益以及账户资金安全难以保障的担忧,而以上种种利空对于正谋求快速发展的老虎证券而言无疑将是致命一击。

  昨日,证监会发布的一份非法证券期货风险警示指出,目前除合格境内机构投资者(QDII)、“沪港通”机制外,正版铁算盘高手论坛证监会未批准任何境内外机构开展为境内投资者参与境外证券交易提供服务的业务。

  证监会表示,近期,市场上出现了一些境外证券经营机构与境内互联网公司合作,通过境内互联网公司的平台网站或移动客户端为境内投资者投资境外证券市场提供交易渠道和服务。同时,有投资者称,最近看到有“老虎证券”、“富途网络”、“积木股票”等网站和移动客户端,可以提供美股、港股等境外证券的买卖服务,并询问是否可以参与。

  对此,证监会方面做出风险警示并回应称,“境内投资者通过境内互联网公司的平台网站或移动客户端参与境外证券市场交易,由于没有相应的法律保障,且证券投资账户及资金均在境外,一旦发生纠纷,投资者权益无法得到有效保护。请勿参与此类投资以免遭受损失”。

  据了解,按照现行法律法规,境内居民可以通过购买合格境内机构投资者(QDII)基金产品份额、参与“沪港通”交易等合法渠道投资境外证券市场。据我国《证券法》规定,未经国务院证券监督管理机构批准,任何单位和个人不得经营证券业务。

  据一位券商业内人士表示,前几天监管层曾召集券商开会,进一步表示要从严监管。“监管层表态今后的主要监管思路包括两点,一个是保护中小投资者利益不受侵害,另一个则是业务创新不能违反原则。现如今对老虎证券等公司的风险提示,实际上就是前几天监管思路的具体体现。”该券商业内人士称。

  在上述券商业内人士看来,老虎证券等公司最大的问题在于没有内地券商牌照。“没有券商牌照,就意味着没有相关执业资格,而且这类公司也不接受证监会的监管,肯定是存在很大问题的。”

  而没有券商牌照的老虎证券,也面临着很大的监管难题。值得注意的是,老虎证券在官网中表示称,“老虎证券的客户账户同时受到美国证券交易监督委员会(SEC)、美国金融业监管局(FINRA)、美国证券投资者保护公司(SIPC)的监管和保护。其中SEC和FINRA是美国联邦政府机构;SIPC是由美国国会建立的非营利性公司,对证券经纪商的客户进行资产保护”。然而,却并未提到受中国证监会的监管或者保护。“在内地从事证券相关业务,就必须有牌照,必须被纳入到证监会等监管机构的管理体系中,在国内吸引投资者从事证券相关业务却受国外监管机构的监管,道理很明显说不通,管家婆王中王,肯定是不合规的。”上述券商人士称。

  与此同时,在北京一位私募人士看来,老虎证券等互联网公司在实际经营过程中还存在着侵害中小投资者利益的风险。“此类没有投顾资格的公司,如果在经营过程中存在给投资者提供投资建议的行为,那么就很可能存在很大的风险。”该私募人士进一步表示,这些公司给出投资者的建议是出于良好的盈利预期还是出于其他的不单纯目的,投资者很难判断。尤其在不受监管层监管的情况下,如果一旦存在联合坐庄或者让投资者为其他利益群体抬轿子的行为,那么中小投资者将可能遭受巨大的投资损失。

  而在资金安全方面,上述券商人士更是用一连串的提问表达了自己的担忧。“投资者在开户之后,账户资金最终存放在哪里?是境内还是境外?如果是境外的话,如何保证资金安全?如果账户资金出现异常,责任承担方是国内的互联网公司还是与其有着经营合作关系的国外券商公司?”该券商人士称。

  北京商报记者在查询老虎证券官网后发现,客户在老虎证券的账户资产将被保存于美国花旗银行的个人托管账户中。老虎证券还特意说明,称“此种保护措施严格按照美国证监会的要求执行,使得券商公司不能接触或挪用客户资产,且交割出金时资产只能向同名账户中流通”。此外,老虎证券在官网中还表示,其客户账户均享受高额的商业保险赔付保护,单个证券账户享有高达3000万美元的保护(现金额度为90万美元)。不过,随后的备注特别提醒到,“此项保险,只在证券公司破产时为客户提供保护,而不针对客户在证券市场上的投资损失”。

  在今年5月中旬,曾有投资者爆料,对老虎证券的“美股券商”身份等相关问题提出了质疑。在爆料中,投资者称在美国证监会未查询到老虎证券的认证信息。此外,该投资者称老虎证券业务员告诉他公司有关美股的交易,是借助盈透证券来完成的。“这意味着老虎证券实际上充当的是美股证券机构与国内投资者之间的中间商角色,其最终的交易完成、清算等都是由盈透证券来完成的。在这种情况下,如果投资者在交易过程中产生纠纷,责任认定可能存在一定的问题。”一位不愿具名的业内人士如是说。而上述私募人士则认为,老虎证券的性质则更像是代理商。“就像是美国券商和内地投资者之间的中间商。”该私募人士同样担心,一旦与投资者发生纠纷,责任认定将变得很麻烦。“一旦出现问题,究竟是由境内的互联网公司来承担责任还是由境外的券商公司来承担责任,确实很难界定。”而在美股券商身份遭到质疑之后,北京一位资深投资者还曾质疑老虎证券涉嫌虚假宣传。“如果不属于券商而打着‘美股券商’的旗号在国内招揽投资者,是否涉嫌虚假宣传?”

  在老虎证券被证监会点名提示风险之后,其背后的投资方也很可能遭遇踩雷的尴尬境况。老虎证券官网显示,其投资方包括小米、景林投资、真格基金以及险峰长青等,而战略合作伙伴则包括中信证券[-0.86% 资金 研报]、同花顺[-1.50% 资金 研报]财经等公司。其中,小米的亿元投资更是受市场关注。

  据21世纪经济报道,号称是“国内最大的美股券商”的老虎证券,多次宣称已解决牌照问题,但在SEC、FINRA、SIPC,却查不到任何注册信息和持牌信息。

  最终调查发现,老虎证券其实是一家注册地在新西兰、注册办公地址在香港、所有交易都转让给美国盈透证券交易的中介公司。官方却向投资者隐瞒了这些关键信息。

  老虎证券在美国市场的交易,是借助盈透证券完成,但老虎证券也明确指出,美国盈透证券不被隶属于、也不背书或推荐任何金融顾问或经纪商,包括老虎证券。盈透证券为老虎证券介绍的客户提供执行和清算服务。

  也就是说,国内投资者看似通过老虎证券在做美股交易,但实际上是另一个券商盈透证券在帮忙下单、交割,其操作过程如下:

  老虎证券在国内招揽客户——通过老虎证券开户、入金、帮助国内投资者交易指令——交易指令再传到盈透证券——盈透证券在美国证券市场交易、反馈交易信息——交易信息反馈到老虎证券——老虎证券再反馈给国内投资者。

  老虎证券未在美国获得任何监管批文或授权,其提供的金融服务提供商牌照号是新西兰的。据悉,在新西兰要拿到金融牌照,只需要向中介机构递交资料、完成相关步骤,支付几十万手续费即可完成。

  信息显示,老虎证券的注册地址是在新西兰的奥克兰,注册办公地址是在香港,公司真实的名字叫Tiger Technology Corporation Limited,注册日期为2015年5月27日。

  但是,在老虎证券官网上并没有披露这一关键信息,APP注册用户也看不到提示,只有电脑注册用户时,在下面风险提示的位置才有关于盈透证券的信息。

  据网易财经报道,11月1日,在证监会点名非法经营后,自称“国内最大美股券商”的老虎证券已悄然完成整改,在对外宣称的“品牌升级”的掩护下,老虎证券将证券业务剥离至海外,绕开“未经监管部门许可从事券商业务”的经营资质障碍,国内只留下网络公司继续发展客户。

  在被监管点名后,老虎证券原官网地址()在首页宣布“Tiger Brokers国际网站上线日零点起,将不再支持海外证券开户申请,投资者可登陆办理相关业务”。截止发稿之时,老虎证券在国内的官网地址已经由变更至了;与此同时,原老虎股票APP也宣布“品牌升级”更改为Tiger Trade。

  今年7月26日,证监会在官网发布了非法证券期货风险警示,称“老虎证券”、“富途网络”、“积木股票”等网络和移动客户端提供炒美股港股属于非法经营,由于没有相应的法律保障,且证券投资账户及资金均在境外,一旦发生纠纷,投资者权益将无法得到有效保护。

  值得一提的是,被点名批评后的老虎证券除了更改官网域名和APP名称之外,还在纠正之前的宣传误区。此前老虎证券曾多次介绍自己是“国内最大的美股券商”,宣称自己拥有“美国证监会认可的海外证券交易牌照”,现在现在改称为“华人地区知名美股网络券商”,或有意撇清之前混淆的券商身份。

  根据《中华人民共和国证券法》,设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。未经国务院证券监督管理机构批准,任何单位和个人不得经营证券业务。而据证监会此前官网上公布的消息,目前除合格境内机构投资者(QDII)、“沪港通”机制外,未批准任何境内外机构开展为境内投资者参与境外证券交易提供服务的业务。

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